近日，中國農(nóng)業(yè)銀行雙峰和森分理處與雙峰警方攜手，堵截一起涉詐資金取現(xiàn)案件，成功為客戶挽回經(jīng)濟損失12萬元。

當天下午，江西籍張姓男子持一張外地農(nóng)行卡到農(nóng)行雙峰和森分理處辦理支取12萬元現(xiàn)金的業(yè)務(wù)。因發(fā)現(xiàn)該男子戶籍、卡籍雙外地，大額取現(xiàn)未提前預(yù)約等可疑行為，大堂經(jīng)理將情況向當班內(nèi)勤行長進行報告。

經(jīng)查詢，柜面經(jīng)理發(fā)現(xiàn)張姓客戶所持銀行卡一直沒有交易，直至當日上午才產(chǎn)生小額提現(xiàn)的交易，需要取現(xiàn)的12萬元也是五分鐘之前剛從兩個不同的交易對手分別轉(zhuǎn)入9萬元、3萬元，與涉詐資金轉(zhuǎn)移方式特征相符，種種跡象表明該客戶存在電信詐騙重大嫌疑。

網(wǎng)點主任一邊告知客戶大額取現(xiàn)流程較長，穩(wěn)住客戶;一邊報警，并及時將該賬戶進行不收不付管控，五分鐘后當?shù)孛窬s到網(wǎng)點將涉案人員帶走。

不久后，杭州一名受害人發(fā)現(xiàn)自己9萬元被騙后，向杭州農(nóng)行尋求幫助，工作人員經(jīng)系統(tǒng)核實雙峰和森分理處已對詐騙人涉案賬戶進行凍結(jié)管控，確保受害人被騙資金不被轉(zhuǎn)移。

據(jù)了解，為提高新形勢下金融領(lǐng)域反電信詐騙的精準性，婁底人民銀行下發(fā)了防范柜面取現(xiàn)的風(fēng)險提示，組織學(xué)習(xí)柜面大額取現(xiàn)典型案例，重點強調(diào)辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)多提“幾個問題”的客戶身份識別措施，要求重點關(guān)注接近5萬元及以上的大額取現(xiàn)的資金來源及用途，督促金融機構(gòu)向公安機關(guān)移送可疑線索。2022年以來，婁底人民銀行共組織全市金融機構(gòu)共柜面攔截賬戶風(fēng)險事件80多起，挽回客戶損失400多萬元。

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