合規(guī)是銀行業(yè)行穩(wěn)致遠的基石。威海市商業(yè)銀行緊扣上級主管部門要求，牢固樹立“合規(guī)人人有責，合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念，將2023年確定為“合規(guī)斗爭年”，通過一系列針對性的專題活動，夯實合規(guī)基礎(chǔ)，營造合規(guī)氛圍，筑牢高質(zhì)量發(fā)展根基。

堅持思想先行 以“斗爭性糾偏”抓合規(guī)

威海市商業(yè)銀行“合規(guī)斗爭年”的活動亮點是“斗爭”，力度體現(xiàn)在“斗爭”上，效果最終也需要通過“斗爭”來實現(xiàn)，銀行圍繞如何制定斗爭目標、明確斗爭重點、細化斗爭措施等方面，深入討論、持續(xù)完善，發(fā)布《威海市商業(yè)銀行“合規(guī)斗爭年”活動方案》，并在全行范圍內(nèi)宣講。

【資料圖】

威海市商業(yè)銀行深刻認識到，必須以斗爭的精神、魄力和韌勁，才能實現(xiàn)合規(guī)管理和發(fā)展質(zhì)量的“雙提升”。2022年12月下旬，威海市商業(yè)銀行召開專題會議，研究通過了“合規(guī)斗爭年”活動方案，并對活動開展做出了具體安排和部署。會議要求，要將思想統(tǒng)一到形勢變化上來，統(tǒng)一到監(jiān)管要求上來，統(tǒng)一到銀行業(yè)本質(zhì)上來，統(tǒng)一到全行戰(zhàn)略上來，在統(tǒng)一思想中提高認識，在提高認識中轉(zhuǎn)變觀念，為活動開展奠定堅實的思想基礎(chǔ)。會議同時倡導全行員工都要成為合規(guī)管理的踐行者、責任者和守護者，堅持“時時想合規(guī)，事事要合規(guī)，人人講合規(guī)”，通過合規(guī)共同守護好存貸款等業(yè)務(wù)，共同守護好風險底線，共同守護好經(jīng)營效益，共同守護好可持續(xù)高質(zhì)量發(fā)展的根基。

堅持問題導向 以“零容忍決心”抓合規(guī)

結(jié)合監(jiān)管導向和重點，以及自身穩(wěn)健發(fā)展的需要，威海市商業(yè)銀行確定了“三零一提升”活動目標?！叭恪奔戳闳萑?、零發(fā)生、零案件，以“零容忍”促“零發(fā)生”，以“零容忍”和“零發(fā)生”保“零案件”?！傲闳萑獭奔磳Π讣悺⒅卮笮旁L投訴類和監(jiān)管關(guān)注存在案件隱患類的違規(guī)問題零容忍，“零發(fā)生”即外部檢查、內(nèi)部審計中屢查屢犯的違規(guī)問題零發(fā)生，“零案件”即確保全年合規(guī)管理零案件?！耙惶嵘奔磳崿F(xiàn)全行合規(guī)管理的“大提升”。

威海市商業(yè)銀行堅持問題導向，對“三零一提升”活動目標進行了具體化的分解，確保各項目標都有抓手。例如，針對“零容忍”，梳理了“十大零容忍”行為，組織全員簽署《合規(guī)承諾書》，堅決與“不合規(guī)”問題斗爭到底。針對“零發(fā)生”，梳理了“七十項零發(fā)生”行為，通過編制標準化案例手冊，明確“什么能做，什么不能做”，強化培訓、檢查、整改和問責，切實做到屢查屢犯問題的“零發(fā)生”。同時，加大檢查力度，嚴格制度約束，將機構(gòu)自查、條線檢查、合規(guī)檢查與“制度系列月”活動相結(jié)合，實現(xiàn)合規(guī)閉環(huán)管理。

堅持重獎重罰 以“嚴考核機制”抓合規(guī)

針對“合規(guī)斗爭年”活動，威海市商業(yè)銀行建立了“獎懲分明”的考核制度。一方面專門設(shè)立合規(guī)獎勵基金，對合規(guī)實行“重獎”，對違規(guī)實行“重罰”，堅決做到“令行禁止”，確保“零案件”，并最終實現(xiàn)“大提升”。另一方面實行合規(guī)管理“雙線考核、雙線問責”，對于存在屢查屢犯問題的總行相關(guān)部室和分支機構(gòu)，按照“同獎同罰”“重獎重罰”的原則，根據(jù)問題數(shù)量多少逐級遞增扣罰考核績效。通過加大對合規(guī)管理的考核，進一步健全“不能違規(guī)、不敢違規(guī)、不愿違規(guī)”的長效機制，全力打造“正面有規(guī)范、反面有禁止、違規(guī)有處罰”的“三位一體”行為規(guī)范體系。

堅持氛圍營造 以“全覆蓋培訓”抓合規(guī)

威海市商業(yè)銀行不斷提升全員合規(guī)自覺性，將培訓、檢查、警示教育貫穿“合規(guī)斗爭年”活動全過程。在培訓方面，提出“三個100”的理念，即：通過線下共學、線上自學、現(xiàn)場教學等培訓形式，確保全年組織不少于100次合規(guī)培訓、應(yīng)學內(nèi)容100%全覆蓋、考試測評100%全過關(guān)。為確保合規(guī)培訓“層層落地、層層覆蓋”，總行各部門結(jié)合活動方案，不斷細化分解合規(guī)要點，在各條線逐級開展二次培訓，確保將活動要求傳達到基層機構(gòu)和一線員工。同時，加強對員工的案例警示教育，組織觀看警示教育影像、參觀警示教育基地等活動，筑牢思想道德和黨紀國法兩條防線，增強全員敬畏合規(guī)的意識。

下一步，威海市商業(yè)銀行將結(jié)合新形勢、新要求，加強合規(guī)引領(lǐng)，強化合規(guī)考核，及時總結(jié)經(jīng)驗，以“合規(guī)斗爭年”活動為契機，營造濃厚的合規(guī)發(fā)展氛圍。

關(guān)鍵詞： 威海市商業(yè)銀行 警示教育 活動方案 活動開展