“十四五”時期，我國數(shù)字經(jīng)濟已邁入深化應用、規(guī)范發(fā)展、普惠共享的高質(zhì)量發(fā)展新階段，數(shù)字化轉(zhuǎn)型已成為大勢所趨。中再集團2018年發(fā)布“數(shù)字中再1.0”戰(zhàn)略規(guī)劃，提出“聚資源、建平臺、造生態(tài)”的數(shù)字化轉(zhuǎn)型思路，并在2020年完成“數(shù)字中再1.0”目標。面向“十四五”新發(fā)展階段，中再集團于2021年12月發(fā)布了“數(shù)字中再2.0”發(fā)展規(guī)劃，提出“以客戶為中心、以場景為導向、以智能為內(nèi)核、以生態(tài)為協(xié)同”的新發(fā)展理念，打造以數(shù)據(jù)為核心驅(qū)動的“數(shù)字魔方”，深化組織變革，力爭“十四五”末實現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型基本目標。

近一年來，中再集團數(shù)字化轉(zhuǎn)型取得較為顯著的實際成效，面向服務集團內(nèi)部經(jīng)營管理，持續(xù)深化業(yè)務線上化、智能化，進一步實現(xiàn)降本增效和風控能力提升；面向服務保險行業(yè)，發(fā)展再保直?；?，打造行業(yè)性數(shù)字化基礎設施為載體的客戶賦能平臺；面向服務政府和產(chǎn)業(yè)，在巨災、建筑業(yè)、大健康等多個領(lǐng)域拓展平臺生態(tài)，深度融入社會治理體系現(xiàn)代化建設。

雙中臺建設助力業(yè)務智能化發(fā)展

(資料圖片僅供參考)

業(yè)務中臺聚焦再保險核心業(yè)務流程自動化，全面提升業(yè)務處理效率和智能化水平，整體業(yè)務線上化率超90%。平臺覆蓋承保、理賠、賬務、結(jié)算等再保險核心業(yè)務流程，規(guī)范業(yè)務操作和數(shù)據(jù)標準，大幅提升業(yè)務處理效率和風險防控能力。賬單結(jié)算效率提升約30%，續(xù)轉(zhuǎn)業(yè)務統(tǒng)計時間從1-2天縮短為實時統(tǒng)計，理賠流程從11步縮減為3步，理賠案件平均處理時長由3天縮短為23小時。

數(shù)據(jù)中臺聚焦企業(yè)級數(shù)據(jù)能力建設，打造涵蓋數(shù)據(jù)采集、存儲、傳輸、消費等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的治理體系，在數(shù)據(jù)質(zhì)量和數(shù)據(jù)服務能力等方面實現(xiàn)質(zhì)的飛躍，數(shù)據(jù)集中度超90%。公司經(jīng)營數(shù)據(jù)管理由線下數(shù)據(jù)匯總匯報轉(zhuǎn)向線上數(shù)據(jù)靈活分析決策。壽險保單平臺是基于數(shù)據(jù)中臺架構(gòu)，對海量數(shù)據(jù)管理和應用的一次全新提升，屬業(yè)內(nèi)首創(chuàng)。該平臺支持9種不同類型保單數(shù)據(jù)的全流程智能化處理，覆蓋從保單導入到數(shù)據(jù)應用9個流程，在分鐘級別完成百億條保單報表數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析和標準化，構(gòu)建“客戶+保單+產(chǎn)品”的三維動態(tài)數(shù)據(jù)分析能力，實現(xiàn)跨部門數(shù)據(jù)看得清、管得住和用得好。

天璣智能云平臺為健康保駕護航

中再-天璣智能保險云平臺通過智能算法和業(yè)務深度結(jié)合，構(gòu)建以被保險人為中心的產(chǎn)品模式，嵌入預測分析模型，多維量化評估客戶情況，助力保險公司智能化業(yè)務構(gòu)建。平臺利用基于人工智能的全息解析技術(shù)和知識引擎等先進算法，為各種保險類和醫(yī)療類資料提供自動化識別功能，解決了數(shù)據(jù)智能化解讀難題，識別準確率高達99.75%。平臺形成針對不同產(chǎn)品的營銷策略模型，通過智能算法替代原有依賴人工經(jīng)驗的處理方式，篩選合適的人群進行精準投放，提供智能全流程帶病體管理方案，降低健康管理成本，榮獲金融電子化頒布的“2021金融業(yè)新技術(shù)應用創(chuàng)新突出貢獻獎”。

雙網(wǎng)融合推動行業(yè)數(shù)字化基礎建設

跨界數(shù)據(jù)融合安全計算合作網(wǎng)絡推動保險與銀行、交通、建筑、農(nóng)業(yè)、應急、氣象等多行業(yè)數(shù)據(jù)融合，探索數(shù)據(jù)要素流通規(guī)則，挖掘再保險數(shù)據(jù)價值，打造數(shù)據(jù)驅(qū)動的創(chuàng)新競爭力。與銀行合作中，合作網(wǎng)絡實現(xiàn)國內(nèi)首個“銀行-直保-再保”的全聯(lián)通覆蓋，充分挖掘銀行和保險多方數(shù)據(jù)價值，打造以跨界數(shù)據(jù)融合為驅(qū)動力的創(chuàng)新業(yè)務模式。與保險公司合作中，合作網(wǎng)絡基于聯(lián)邦學習技術(shù)，構(gòu)建數(shù)據(jù)安全共享生態(tài)，開創(chuàng)了保險公司與再保險公司業(yè)務協(xié)同新模式。合作網(wǎng)絡為某保險公司400余萬團險客戶建立了購買重疾險的智能推薦模型，打造了數(shù)據(jù)融合模式下團險職域營銷的全面解決方案。

區(qū)塊鏈網(wǎng)絡打通再保險和保險數(shù)據(jù)通路。集團和國壽財險打造財險行業(yè)首個再保險賬務及結(jié)算聯(lián)盟鏈，和中國人壽共同建設基于壽險行業(yè)的臨分要約聯(lián)盟鏈，大幅提升流轉(zhuǎn)效率，降低交易成本，初步形成行業(yè)基礎數(shù)據(jù)設施。以區(qū)塊鏈網(wǎng)絡為底座的核保險“核•星”業(yè)務平臺持續(xù)功能拓展，實現(xiàn)了洽商、承保、理賠、賬單結(jié)算全流程上鏈，助力核共體實現(xiàn)整體數(shù)據(jù)管理，營造開放共享的核產(chǎn)業(yè)生態(tài)。“核•星”平臺榮獲中國人民銀行“2020年度金融科技發(fā)展三等獎”。

巨災科技服務國家治理

中再巨災管理公司是國內(nèi)唯一專注于巨災風險管理的金融科技公司。公司持續(xù)發(fā)力研發(fā)中國巨災模型，致力于打造巨災風險管理產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)新生態(tài)，服務行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，推進國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化。公司自2018年設立以來，相繼推出多個平臺和產(chǎn)品，多次實現(xiàn)行業(yè)從“0”到“1”的基礎性突破。

“再•瞰”是災害風險數(shù)據(jù)服務的共享服務平臺，目前已有72家保險公司、政府部門及企事業(yè)單位使用，獲得市場的廣泛認可，取得了良好的市場影響力。“視•界”是“再•瞰”的API專業(yè)服務平臺，用戶擁有災害數(shù)據(jù)服務使用的定制權(quán)，提供定制化的氣象預警、歷史災害、風險等級查詢和地理信息、地圖能力和空間計算等服務。

“再•型”是自主研發(fā)的中國巨災模型的數(shù)字化云平臺，包含中國地震、臺風等巨災模型，可為保險業(yè)提供全流程巨災風險數(shù)字化管理服務，支撐巨災保險產(chǎn)品開發(fā)、費率厘定、理賠響應和風險累積管理。中國巨災模型是唯一經(jīng)中國地震學會、中國氣象學會認證，擁有自主知識產(chǎn)權(quán)、可商業(yè)應用、達到國際領(lǐng)先水平的模型產(chǎn)品，填補了我國巨災模型領(lǐng)域長期“缺芯”的空白，多項指標全面超越國外公司同類產(chǎn)品，榮獲中國人民銀行“金融科技發(fā)展獎二等獎”(臺風巨災模型)。目前地震巨災模型已在30余家保險公司、政府部門及企事業(yè)單位應用，具有較為廣泛的行業(yè)影響力?；谂_風巨災模型研發(fā)的臺風實時損失評估系統(tǒng)“風•眼”，是國內(nèi)首個精細化臺風風險減量管理平臺，能快速計算未來三天臺風風場及洪澇淹沒的空間精準分布，已為數(shù)家政府機構(gòu)和保險公司提供臺風實時計算服務，助力客戶從容應對臺風巨災風險。

“再•融”是面向保險公司用戶，聚焦金融風險的量化組合分析數(shù)字化平臺。中再集團2021年9月發(fā)布“再•融”第一個產(chǎn)品：國際巨災組合風險管理平臺CREST。CREST平臺在統(tǒng)一巨災風險管理平臺方面實現(xiàn)了中國保險行業(yè)零的突破，既支持單筆業(yè)務風險實時評估，又支持組合風險實時穿透式管理，將組合風險限額管理由事后管理前置為事中管理。CREST實現(xiàn)組合巨災風險，尤其是尾部風險的量化計算，幫助業(yè)務人員在不突破監(jiān)管及內(nèi)部限額要求的前提下更有效利用組合風險分散效應獲得更高收益。

建筑業(yè)數(shù)字化平臺服務城市治理現(xiàn)代化

中再集團發(fā)揮國家再保險主渠道主力軍作用，承建上海市、北京市、山西陽泉市以及江蘇無錫江陰市等地的工程質(zhì)量潛在缺陷保險(IDI)信息平臺。上海IDI信息平臺連接政府、建筑商、保險公司、風險管理機構(gòu)(TIS)、業(yè)主等多方，是上海住建委、銀保監(jiān)局、金管局一致認可的、具有政府服務性質(zhì)的行業(yè)性平臺，是IDI上海模式的基礎組成。平臺于2018年8月底投入運營，運營效果得到了社會高度認可。平臺承擔保險審核職能，匯集承保、風控、理賠三大類數(shù)據(jù)，實現(xiàn)IDI保險的核心工作流程管理，支撐政府監(jiān)管。截至2022年8月底，通過平臺保險審核的保單超1400件，總保額超5500億元，總承保面積15000多萬平米。

基于IDI平臺成功經(jīng)驗，中再集團主導建設了建工安責險平臺，實現(xiàn)承保、風控、理賠、監(jiān)督等功能模塊，支持在線預投保、保險方案選擇、保單審核、事故預防方案管理、人員實名制、在線安全教育、安全隱患報告、在線報案、理賠與投訴管理等各類應用功能，有力支持上海建工安責險行業(yè)快速發(fā)展。截至2022年8月底，通過平臺保險審核的保單6000余件，投保造價超8000億元。上海市建工安責險信息平臺產(chǎn)生了顯著的社會效益和示范效應，獲得吉林、安徽等多地借鑒效仿。

關(guān)鍵詞： 保險公司 中再集團 巨災風險 合作網(wǎng)絡